「お金をただ貯めておくだけでいいのかな？」
そんな疑問に答えてくれるのが、FP試験のC分野「金融資産運用」です。
銀行預金、株式、投資信託、債券、保険を利用した資産形成…金融商品は種類がたくさんありますよね。この分野では、それぞれの特徴やリスクを理解し、目的に合わせた運用の考え方を学びます。
試験では金利や債券価格の計算、株式や投資信託の仕組み、NISAやiDeCoといった税制優遇制度などがよく出題されます。学んだ知識は、自分の資産をどう増やし、どう守るかを考える上でも役立ちます。
出題されやすいポイント
金利と債券
- 単利・複利の計算
- 債券価格と利回りの関係
- 物価や金利変動と投資リスク
株式投資
- 株価指標（PER、PBR、ROEなど）の見方
- 配当・株主優待の仕組み
- 株式市場の基礎知識（日経平均株価、TOPIXなど）
投資信託
- 公募投資信託とETFの違い
- 基準価額や信託報酬の意味
- 分散投資の効果
税制優遇制度
- NISA、つみたてNISAの概要
- iDeCo（個人型確定拠出年金）の仕組みと節税効果
その他の金融商品
- 外貨預金や外貨建て商品（為替リスクに注意！）
- 金や不動産投資信託（REIT）などの特徴
学習のコツ
- 計算問題は「公式」よりも「意味」を理解する
例：複利計算は「利息にも利息がつく」というイメージを持つと覚えやすいです。 - グラフや数値に慣れる
株価指標や利回り計算は、繰り返し過去問で練習すると自然に身につきます。 - 制度は最新情報に注意
NISAやiDeCoは改正が多いので、直近のルールを押さえておきましょう。
まとめ
金融資産運用は「お金に働いてもらう」ための知識が学べる分野です。
試験勉強をきっかけに、銀行預金以外の選択肢を知ることで、将来のお金の不安を少しずつ減らしていけるはず。
「投資はこわい」と感じる人も多いですが、仕組みを理解すればリスクをコントロールできることがわかります。勉強した知識はそのままあなたの資産形成に役立ちますよ。
目次
- 【3分で解説！FP2級】金融資産運用～景気動向指数やマネーストックなどの主要経済指標の理解を深める
- 【3分で解説！FP2級】金融資産運用〜景気と金利のメカニズムについて
- 【3分で解説！FP2級】金融資産運用～金融政策と財政政策の要点まとめ
- 【3分で解説！FP2級】金融資産運用～預金保険制度・消費者契約法・金融商品取引法など～
- 【3分で解説！FP2級】金融資産運用〜金融商品の基本（銀行預金、ゆうちょ）
- 【3分で解説！FP2級】債券投資の基礎知識
- 【3分で解説！FP2級】金融資産運用～株式や債券の税金をわかりやすく整理、NISAも
- 【3分で解説！FP2級】金融資産運用～株式投資の基礎知識と重要ポイント
- 【3分で解説！FP2級】金融資産運用～信用取引の基礎と重要ポイント
- 【3分で解説！FP2級】金融資産運用～株式市場と株式指標の基礎知識（PER/PBR/ROEとは？）
- 【3分で解説！FP2級】金融資産運用～投資信託の仕組みとコストについて解説
- 【3分で解説！FP2級】金融資産運用～ETFとREITの違いと試験に出るポイント
- 【3分で解説！FP2級】金融資産運用～外貨建て金融商品のポイントまとめ
- 【3分で解説！FP2級】金融資産運用～ポートフォリオ理論とリスク・リターンの基本
- 【3分で解説！FP2級】金融資産運用～ポートフォリオ理論の応用：相関係数とシャープレシオの基礎解説
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